Посмотрите, как платить все налоги с заработной платы в процентах в 2024 году. Изменились ставки, сроки и порядок уплаты, мы рассказали обо всех изменениях. Налоговые резиденты РФ — это лица, которые фактически находятся в России не менее 183 календарных дней в течение 12 месяцев. Кроме этого, НДФЛ платят те, кто не является налоговым резидентом РФ, если получают доход на территории России. Обобщая самые распространенные скрытые налоги, юрист отмечает, что самыми главными из них является НДС (взимается по ставке 20 и 10 процентов) и акцизы. новости России и.
Какие скрытые налоги ежедневно платят россияне, рассказал юрист
Расчет налогов с зарплаты Представим, что Вам начислили 30 тыс. Какую сумму налогов и взносов удержат с этой суммы? Считаем налоги и взносы с зарплаты в 30 тыс.
Однако есть другие платежи и сборы, которые уже скрыты в цене какого-либо продукта и услуги. Оплачивать их необходимо конечному покупателю. По данным на 2021 год, к подакцизным товарам относятся этиловый спирт, спиртосодержащая продукция и алкогольная продукция, табачная продукция, легковые автомобили, мотоциклы с мощностью двигателя более 112,5 кВТ.
Пускай это и не слишком большие деньги, но для тех кто регулярно тратят тысячи или даже десятки тысяч рублей на оплату платной парковки, это очень даже ощутимые дополнительные расходы. При этом никак избежать данной комиссии нельзя, потому что россиянам предлагают только один единственный вариант пополнения счета — при помощи Системы быстрых платежей СБП. Очевидно, что в любой момент данная комиссия может стать больше, так как ничто этому не мешает. Таким образом, чтобы пополнить баланс на 1 000 рублей, необходимо заплатить дополнительно 6 рублей 50 копеек. Иначе пополнить кошелек для оплаты платных парковок на российской территории не получится.
Согласитесь, немало. Поэтому иногда Пенсионный фонд даже обзванивает и предупреждает, что нужно сдать отчет. Другие нарушения караются не так жестко — штраф обычно составляет не более тысячи рублей за весь отчет. Как сократить налоги и взносы? Нужно различать законные возможности и серые схемы. Если вы пытаетесь сократить налоги, то действуйте в рамках закона. К сожалению, предпринимателям часто дают советы, которые могут привести к санкциям со стороны ФНС, так что нужно быть очень внимательными. Давайте разберемся, что делают чаще всего: Оформление по договору гражданско-правового характера Главная экономия в том, что работодатель не обязан создавать рабочее место. Кроме этого, есть возможность немного сэкономить на взносах. При оформлении по ГПХ не отчисляют деньги за травматизм, материнство и временную нетрудоспособность. Все остальные налоги и отчисления придется заплатить. Сотрудничество с ИП Этот способ был популярен некоторое время назад, но сейчас его редко используют. Потому что появились самозанятые. Этот процент берет на себя работодатель, то есть он добавляет к зарплате сотрудника сумму на выплату налога. Но у ИП есть еще обязательные страховые взносы. В 2021 году в бюджет придется заплатить 40 874 рубля — однако даже эта сумма будет меньше, чем выплаты с зарплаты за год. Договор с физическим лицом нужно составить так, чтобы не было признаков трудовых отношений. Плюс такой сотрудник в любой момент может не выйти на работу, и наказать его невозможно. Впрочем, уволить его также можно легко. Новые сотрудники ждут вас на Работе.
Россияне считают, что платят много налогов. Сравним размер налогов в России и США
| Что такое скрытые налоги. Объясняем простыми словами | Налоги с зарплаты и других доходов относятся к федеральным, но поступают в региональный и местный бюджет. Все поступления от НДФЛ распределяются следующим образом: в региональный бюджет поступает 85%, а в местный бюджет – 15%. |
| Сколько налогов реально платит россиянин? | Скрытые налоги государству. Вы даже не подозреваете, сколько налогов вы платите государству на самом деле! Стандартный налог в 13% на доходы физических лиц, налог на недвижимость, на транспорт, земельный налог. |
| Куда уходят НДФЛ и налоги ИП и самозанятых в 2022 году? | Он составляет 22% от зарплаты, но действует пороговая база — если зарплата превышает определенную сумму (на 2022 год это 57 777 гривен), то налоговая ставка снижается до 2%. Социальный налог несет работодатель, удерживая его из заработной платы работника. |
| Что такое скрытый налог? | Россиянам предлагают платить за каждый заработанный рубль 54 копейки. Именно столько в скором времени будет отдавать каждый гражданин со своей зарплаты государству в виде налогов и неналоговых сборов. Из вашей зарплаты прямо сейчас вычитают 43 процента! |
| Все налоги с зарплаты в году в процентах: таблица, примеры | 4. Оплата налогов с серой зарплаты как самозанятый. Ставка налога у самозанятых невысокая – 4%, если доход поступает от физического лица и 6%, если от юридического. |
Скрытые налоги в РФ
Не хотите нанимать бухгалтера в штат, а сами не справляетесь с налоговой отчетностью? У клиентов Совкомбанка есть простой выход из такой ситуации — онлайн-отчетность в ФНС. В казну уходят: налог на доходы физлиц НДФЛ ; страховые взносы. Давайте разберем, сколько платит работодатель налогов за работника. НДФЛ В вакансиях рядом с зарплатой можно встретить пометку «до вычета налогов». Речь об НДФЛ. Это значит, что из указанной суммы удерживают часть денег. Работнику отчислять налоговой ничего не нужно — это делает бухгалтерия. С 2023 года налог удерживают с аванса см. Все средства уходят на ремонт дорог и школ, постройку стадионов, зарплаты пожарных и врачей, выплаты маткапитала и прочее.
Лидия устроилась на работу копирайтером. В течение испытательного срока ей пообещали выплачивать оклад в размере 35 тысяч рублей. На первые заработанные деньги девушка твердо решила купить фен. Из зарплаты Лидии на нужды государства уйдет 1820 14 000 — 12 180. На фен фирмы Dyson Лидии явно не хватит.
Скрытые налоги Дальше — больше, когда вы тратите свои заработанные деньги, то сами того не замечая способствуете уплате очередных налогов в бюджет. Речь идет в первую очередь про НДС налог на добавленную стоимость. Да, формально налог платите не вы, а продавец или производитель, но они, разумеется, закладывают его в конечную стоимость товара, работы или услуги. Поэтому в итоге бремя оплаты налога ложится на конечных потребителей — нас с вами.
Как насчет других налогов, установленных для организаций, которые они закладывают в стоимость своей продукции, которую мы потом покупаем. Или, например, пришли в магазин купить рыбу. Вы задумывались, что в ее стоимость входит сбор за пользование объектами водных биологических ресурсов, которые заплатила компания, занимающаяся выловом. Можно пойти еще дальше На примере простого рабочего, выращивающего картофель, мы показали, сколько налогов и отчислений за него уходит государству, а ведь в конечном итоге все эти отчисления также закладываются в стоимость продукции. Получается, что сперва вы отдаете государству налог со своей зарплаты, а затем вынуждены оплачивать налог с зарплаты тех работников, которые вырастили овощи, которые вы покупаете в магазине, налог с зарплаты продавцов самого магазина, налог с зарплаты водителей, которые привезли овощи в магазин, налог с зарплаты инженеров, которые построили грузовик, на котором водители привезли овощи в магазин и так далее. И это мы только про один налог говорим — НДФЛ, а ведь так происходит со всеми налогами. При доставке товаров в магазины тоже тратится бензин, а значит, уплачиваются акцизы, за счет чего доставка дорожает, следовательно, мы вынуждены снова переплачивать.
В итоге, может быть, кому-то из безработных увеличат выплаты на две копейки, но думаю, что этот фонд разворуют до этого.
Вырастит инфляция, ведь это увеличение ляжет на потребителей. Безработные не получат, что им обещают, зарплаты уменьшатся, значит, уменьшится благосостояние всех работающих людей. А это - миллионы людей. Бедные не станут богаче, работающие станут беднее. Кому же это выгодно? Тому, кто будет иметь доступ к этому фонду, чтобы его перевести в офшор, и там, ни в чем себе не отказывать.
Вы оплатили коммуналку, пошли купили продукты и везде в чеке указан НДС. НДС оплатит предприятие, но это косвенный налог. Вы его платите не своими руками, но этот налог включен в стоимость товаров и услуг. Процент зависит от того, на что вы тратите деньги. Но не только НДС заплатит компания.
Налоги работодателя за работника 2024: сколько платит и полный перечень налогов
Согласно данным Росстата, средняя зарплата в России в сфере растениеводства по итогам 2019 года составила 28 000 рублей в месяц. Допустим, колхоз выделил на нового работника 35 000 рублей в месяц. Следовательно, работодатель удержит с зарплаты Богатой Н. А. за январь подоходный налог 13 процентов в сумме 25 298 рублей. На руки главный бухгалтер компании получит 174 702 рубля. Сколько процентов с зарплаты платят на страховые взносы в 2024 году. Компании и ИП платят налоги с прибыли, с земли, с транспорта и другие. Если у налогоплательщика есть работники, ему придется платить дополнительные платежи с выплачиваемых доходов. Какие налоги и сколько платит работодатель за работника. Сумму взносов освободят от обложения НДФЛ. То есть сперва из зарплаты будет вычитаться сумма взноса на ИПК, а уже от остатка исчисляться 13% налога. Налог добровольный или обязательный?
Навигация по записям
- Минфин вводит новый налог с зарплаты
- Удивительные налоги и штрафы в РФ, прежние и новые - Аргументы Недели
- Что будет, если пропустить выплаты
- Скрытые налоги: что на самом деле удерживают с зарплаты
Низкие налоги в России — миф. Сколько в реальности мы отдаем государству в 2023 году
Так вот, нечего рассчитывать на то, что такая монополия будет у вас забирать денежки и качественно выполнять свою работу. А вот частные компании справились бы намного лучше со всеми этими услугами. Тинькофф красава после его слов в инсте Ответить.
Подробнее об ответственности работодателя за выплату серой зарплаты, включая уголовную ответственность, мы рассказали здесь. При нанесении работником, получающим черную зарплату, материального ущерба или совершении хищений работодатель не сможет официально доказать его виновность и взыскать с него возмещение потерь.
Ведь любое обращение в суд может повлечь за собой проверку Рострудом и ФНС, штраф по итогам которой может составить еще большую сумму, чем ущерб, нанесенный неоформленным работником. А вот факт начисления серой зарплаты контролирующим органам доказать намного сложнее, чем факт выдачи черного дохода. Для этого проверяющим инспекторам понадобятся такие свидетельства, как справки о доходах работников, расчетные или платежные ведомости, расписки работников в получении зарплаты, электронная переписка, аудиозаписи разговоров и др. И их получить бывает довольно сложно. Если только работник, обиженный на произвол работодателя, сам не представит доказательства в Роструд или налоговый орган вместе с жалобой.
Судебная практика рассмотрения претензий налоговых органов к работодателям на предмет ухода от уплаты налогов и сборов показывает, что при наличии любых достаточных доказательств суд часто встает на сторону налоговых инспекторов. А вот при обращении в суд работника с жалобой о невыплате ему черной части зарплаты судебное решение в большинстве случаев принимается в пользу работодателя. Даже если он представит тот же пакет документов, что и налоговые органы. Подробнее об этом парадоксе читайте далее. Зарплата в конверте: последствия для сотрудников Для работников, согласившихся на зарплату в конверте, плюс может быть только один — более высокая оплата труда по сравнению с сотрудниками, получающими полностью белую зарплату.
Но и этот плюс не всегда присутствует. К сожалению, работодатель стремится сэкономить не только на налогах и страховых сборах, но и на зарплате.
И он платит налог по комбинированной ставке с налоговых баз, перечисленных в п. Это доходы: основные, к ним относится зарплата, доходы по ГПД или от предпринимательской деятельности на ОСН; дивиденды; участников инвестиционного товарищества; а также — пять налоговых баз, связанных с ценными бумагами.
Независимо от размера полученной прибыли доходы от продажи имущества, получения его в виде подарка и со страховых и пенсионных выплат облагаются по «привычной» ставке. Но здесь есть исключения: хотя ценные бумаги тоже считаются имуществом, при их продаже или дарении придётся рассчитаться с бюджетом уже по прогрессивной шкале.
Транспортный налог составит 2550 руб. Из расчета годового дохода гражданина, который мы приняли в 50 тыс. Чтобы ездить на машине, надо заправлять ее бензином. Живя в квартире, надо платить за услуги ЖКХ. Внутри всех этих неизбежных платежей также сидят налоги. НДС является налогом косвенным, но в конечном итоге он все-таки ложится на плечи конечного потребителя. А наш гипотетический гражданин с виртуальным доходом в 50 тыс.
Высчитать точную сумму НДС и акцизов невозможно.
Скрытые налоги в РФ
| Налоги для работодателя 2023 | Согласно данным Росстата, средняя зарплата в России в сфере растениеводства по итогам 2019 года составила 28 000 рублей в месяц. Допустим, колхоз выделил на нового работника 35 000 рублей в месяц. |
| Какие налоги платят с зарплаты? | [HOST] | В России существует несколько основных видов налогов, которые удерживаются с зарплаты: НДФЛ (налог на доходы физических лиц) – это налог, который начисляется с доходов физического лица и удерживается работодателем при выплате заработной платы. |
Удивительные налоги и штрафы в РФ, прежние и новые
Самыми распространенными скрытыми налогами являются НДС, который взимается по ставке 10% и 20%, а также акцизы, отмечает заслуженный юрист России Иван Соловьев. На зарплату у него отчисления как у работяги выше 43% но с МРОТА (8862 рубля в СО с 01.10.16) они будут 3810 рублей. Остальные 91 т.р., он получит, по схеме с выводом дивидендов, и заплатит с них 13 процентов или 11830 рублей. На что уходят и как расходуются 13 и 15 процентов подоходного налога Куда идет НДФЛ с зарплаты и как распределяется в бюджете России в 2024 году Заполним декларацию 3-НДФЛ и поможем получить налоговый вычет без очередей. Обобщая самые распространенные скрытые налоги, юрист отмечает, что самыми главными из них является НДС (взимается по ставке 20 и 10 процентов) и акцизы. В России работодатель обязан уплачивать следующие налоги и взносы за каждого сотрудника: 1. Налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Работодатель обязан удерживать и перечислять НДФЛ с зарплаты своих сотрудников в размере 13% от заработной платы.
Что такое скрытые налоги. Объясняем простыми словами
Тут тоже все просто — 0… Хотя я смеялся если бы с пенсии брали налоги….. Часть 2 — Налоги при потреблении. Казалось бы получили доход заплатили налоги и все! Гражданский долг исполнен! Гуляем свободно! Да ничего подобного: НДС его платят все покупая любые товары.
Вы можете возразить — я покупаю в мелком магазине у дома и он не платит НДС так как он на упрощенной системе налогообложения! Я написал, что все трое автомобилисты — автомобили пока ездят на бензине, а в составе топлива есть акцизы, и НДС. За машину в зависимости от мощности они заплатят от 0 льготы для пенсионеров , до 10800р за мерина из примера. Вы можете возразить — Обязательное страхование гражданской ответственности это не налог — в случае ДТП платят пострадавшим…. ОК у меня 10 лет водительского стажа и был я в 4х ДТП все не по моей вине и у меня было 4 суда после которых выплачивали нужную на ремонт сумму.
Плюс страховые открыто говорят что собрали половину от того что выдали и жалуются на убыточность страховки, да и в суды идут не все — так что ОСАГО, по своей сути, это налог на автомобиль уплачиваемый частным лавочкам которые при наступлении страхового случая продинамят с выплатой Без осаго нельзя а толку от него — 0. Я специально озвучил, что все трое живут в одинаковых квартирах, конечно это фантастика но допустим. Коммунальные платежи — я сейчас не хочу вступать в полемику, но это частично тоже налог.
К 2020 году перестанут действовать понижающие коэффициенты, которые введены на переходный период, и такая квартира будет обходиться владельцу уже в 2700 рублей в год. В Татарстане стоимость такой квартиры уже не превысит 2 миллионов. А налог придется заплатить около 500 рублей или 41 рубль в месяц. В 2020 году он вырастет до 1700. Это значит, что налог на недвижимость до сих пор остается одним из самых низких. В зарплатах россиян он составляет менее процента.
Итого: средняя налоговая нагрузка на зарплату россиянина начинается от 53 процентов. Для владельцев машин и квартир она составит уже 55 процентов, а больше всех заплатят те, кто часто обновляет технику или путешествует на машине - до 61 процента. Но напоминаем: наибольшую часть налогов перечисляет в бюджет работодатель. Мы ее не видим и не берем в расчет, планируя свои траты. А как у них? Во Франции все доходы жителей страны делятся на восемь категорий. По каждой из них имеется своя методика расчета с учетом разных льгот и вычетов. Налог рассчитывают по прогрессивной шкале.
Короче, налоговые органы тоже могут захотеть колбасы! И судебная практика по такого рода делам есть не очень позитивная для работодателя, который в данном случае несет основные риски : в частности, в 2022 году арбитражный суд постановил , что если работник проживает за рубежом и фактически выполняет работу в интересах российского работодателя — то получается, что его трудовая деятельность связана именно с работой на территории РФ, а значит и получаемый доход подлежит обложению налогом в России. Подобные кейсы не являются массовыми — но, безусловно, не внушают оптимизма. И всё-таки: что на эту тему говорит Минфин? Разве не он должен поставить официальную точку в этом споре? Как мы уже указывали выше, письма Минфина не обязательны для исполнения — и они могут только пояснять уже существующие правовые нормы, а не устанавливать новые. Так что, формально, ничего не мешает налоговым органам предъявить организации претензию за «недостаточно удержанный» НДФЛ, даже если Минфин в своем письме усиленно намекает, что так делать можно. При этом в середине 2022 года Минфин даже выступал с инициативой , призванной «поправить» ситуацию: он предлагал дополнить Налоговый кодекс формулировками о том, что «выплачиваемые отечественными организациями-работодателями вознаграждения дистанционным работникам, находящимся за пределами страны, относятся к доходам от российских источников». Вася Ложкин, «Много сладкого вредно». Ну это чисто Минфин be like, «у вас там кошелек слипнется же!! Но сама инициатива как бы прямо намекает на то, что государство признает: текущее законодательство позволяет работодателю не удерживать НДФЛ с налоговых нерезидентов, у которых прописано заграничное место работы. В противном случае — зачем вообще понадобилось бы заводить разговор об отмене этого положения специальными поправками в НК РФ? Я слышал , что Минтруд вообще считает удаленную работу на российскую компанию из-за границы нарушением трудового законодательства. Это так? Какие и у кого здесь могут возникать риски? На данный момент Министерство труда РФ высказало свою позицию относительно дистанционной работы в том контексте, что заключение трудового договора с сотрудником, работающим за границей, противоречит трудовому законодательству. В ответах на сайте Онлайнинспекция. Вася Ложкин, «На завод». Думаю, именно это Минтруд хочет сказать всем, кто хочет удаленно работать на российские компании, попивая смузи Однако, в судебной практике такой подход не находит поддержки: в том же судебном споре , который мы упомянули выше, суд указал, что в законодательстве отсутствует запрет на дистанционное осуществление трудовых функций у российского работодателя при фактическом нахождении работника за пределами Российской Федерации и это далеко не единственный случай. В любом случае, риски каких-либо претензий со стороны Роструда не сильно страшных, речь идет о штрафе в размере 50 тыс. Углубляемся в детали: как платить поменьше, и что за это будет 5. Получается, если мой российский работодатель согласен не удерживать с меня НДФЛ, то я как эмигрант и налоговый нерезидент РФ вообще не буду платить налоги с дохода? В данном случае речь идет о том, что налоги не будут удержаны именно в РФ. Но в юрисдикции, где работник является налоговым резидентом, могут быть требования об уплате налогов с доходов как от источников в стране резидентности, так и от источников за ее пределами например, так это работает и в самой России, и в большинстве стран ЕС. Вася Ложкин, «Не отдам». Чисто эмигрант на удаленке, который услышал, что «налоги можно не платить» Возможны ситуации, когда эмигрант вообще нигде не является резидентом не проводит ни в одной стране более 183 дней, не имеет постоянного жилища и центра жизненных интересов — критерии определения резидентности могут быть разными , и тогда, действительно, есть шанс, что с таких трудовых доходов налоги не будут уплачены нигде. Но у лиц без налоговой резидентности могут возникать иные сложности — например, в работе с банками многие из которых рассматривают таких клиентов как рискованных и склонны чаще других закрывать им счета или блокировать операции или при продлении ВНЖ. На эту тему мы планируем в будущем сделать отдельную подробную статью. Тут могут возникнуть сложности, так как возврат излишне удержанного налога осуществляется не налоговым органом, а налоговым агентом п. Вася Ложкин, «Помни». Удаленщик готовится подключиться на Zoom-call с работодателем для переговоров о возврате НДФЛ В случае, если по итогам года у вас образуется переплата налога, работодатель как налоговый агент обязан совершить следующие действия: При выявлении факта излишне удержанного НДФЛ работодатель передает уведомление работнику не позже 10 дней с момента выявления факта удержания в излишнем размере; Излишне удержанная работодателем из дохода работника сумма налога подлежит возврату работодателем на основании заявления работника абз. В реальности, если работодатель не согласен с позицией работника, работнику придется обращаться в суд. Другие варианты работы из-за границы и уплаты налогов 7. А что с удаленной работой фрилансером из-за границы на российские компании например, по гражданско-правовым, а не трудовым договорам? Какими налогами облагаются в РФ такие доходы? Можно ли как-то снизить такую налоговую нагрузку через самозанятость или ИП, например?
При это он отметил, что если знать, какие есть скрытые налоги и в каких платежах они присутствуют, можно планировать свои траты заранее, закладывая в бюджете средства на эти расходы. В России нужно ввести налоговый вычет для компаний, которые оплачивают физкультурно-оздоровительные занятия в фитнес-клубах своим сотрудникам. С такой идеей выступила президент Национального фитнес-сообщества Елена Силина.
Юрист Соловьев рассказал о скрытых налогах, про которые нужно помнить при планировании бюджета
Если гражданин ходит пешком, избегая взиманий под номерами 7-13, но, бывает, курит и выпивает, находчивое государство облагает гражданина акцизом на табак не менее 3 536 рублей за 1000 шт. Если гражданин — гражданин, государство облагает его госпошлиной 300 рублей за паспорт гражданина. Если гражданин собрался за пределы государства, государство обложит его госпошлиной, минимум, в 2 000 рублей за загранпаспорт. Если гражданин располагает недвижимостью, государство обязывает его производить взносы на капремонт. Не гарантируя при этом, что гражданин вообще доживет в этой недвижимости да и вообще доживет до срока капремонта. Если гражданин вдруг думал, что его накопительная часть пенсии — это залог его благосостояния в будущем, то государство уже несколько лет как просто забрало эти деньги себе и пользуется ими единолично. Кроме того, пенсионные накопления вы, во-первых, не можете забрать полностью, выходя на пенсию, а, во-вторых, после вашей смерти все остатки этих накоплений до копейки заберет государство. Если государство создает государственно-частное партнерство например, мусорный полигон, четвертый мост в Новосибирске и т. Если гражданин вынесет на продажу пучок морковки со своей дачи, государство оштрафует его на сумму от 500 до 2500 рублей.
Штрафы могут начислить гражданину и за присвоенные им дары леса — ягоды, грибы, валежник. Если гражданин вывесит на столбе объявление о том, что ищет работу, чтобы платить государству налоги, акцизы и сборы, государство оштрафует его на сумму от 1000 до 1500 рублей. Ну, и наконец, если гражданин выйдет на улицу протестовать против любого из вышеперечисленных пунктов без разрешения государства, то государство, как минимум, оштрафует гражданина на сумму от 10 до 1 млн рублей и обратит деньги гражданина в свой доход. Вот и считайте… Две трети поступлений консолидированного бюджета РФ обеспечивают не недра, а граждане Еще активно приживаются хитрые схемы: вы платите за то, что по закону должно быть бесплатным — образование, медицину, социальные услуги и т.
Еще 30 процентов перечисляется в Пенсионный фонд России 22 процента , в Фонд обязательного медицинского страхования 5,1 процента и в Фонд социального страхования 2,9 процента. Обязанность перечислять эти платежи возложена на работодателя, но вычитаются они все из фонда оплаты труда - то есть из наших зарплат. Пусть компания и не озвучивает полную зарплату своему сотруднику, но его стоимость для организации всегда оценивается вместе со взносами.
И если наш среднестатистический россиянин получает на руки 33 тысячи рублей, то своему работодателю он обходится в 47 тысяч рублей. Около 14 тысяч рублей такой сотрудник просто никогда не видит. И вот мы чисты перед государством, с нашей зарплаты уплачены все налоги. Можем использовать свой доход по собственному желанию: покупать продукты, заправлять машину, а если денег много, то и покупать машину. А в лучшем случае даже квартиру. Но мы не задумываемся, что со всех покупок мы снова платим налоги: 10-19 процентов. Косвенные налоги - это НДС налог на добавленную стоимость , который составляет 10 процентов с продуктов и 18 с промтоваров.
На еду и непродовольственные товары российские семьи тратят в среднем 21 тысячу рублей, сообщает исследовательский холдинг "Ромир". А это значит, что 2,1-3,8 тысячи рублей их среднестатистического дохода идет на налоги. Плюс есть разные акцизы на бензин, сигареты и алкоголь, которые производитель закладывает в конечную цену. И даже если наш среднестатистический россиянин образцовый, не пьет и не курит, за бензин заплатить ему придется.
Если зарплата работника больше 66 тысяч рублей в месяц, то за все, что выше этой суммы, взнос в ПФР отчисляют по ставке 10 процентов. Для взносов ФСС ставка обнуляется после 60 тысяч рублей в месяц. В результате государство получает около 33 процентов точный процент зависит от суммы зарплаты от всех расходов работодателя на зарплату конкретного сотрудника.
Эту цифру можно условно считать реальным прямым налогом, который платит каждый работающий россиянин. Помимо прямых налогов есть еще и косвенные. Все компании, производящие какие-то товары или оказывающие услуги, платят налог на добавленную стоимость. Эти сборы автоматически заложены в цену для конечного потребителя. По данным Росстата за 2015 год, НДС и другие виды налогов составляли до семи процентов цены продовольственных товаров и до девяти процентов для непродовольственных. Для водки доля налогов и акцизов в цене достигает 50 процентов, для бензина — более четверти. Нельзя забывать также про транспортный, земельный и имущественный налоги.
Все они оплачиваются раз в год, для этого ФНС рассылает уведомления по почте. Но все равно мы платим меньше, чем в других странах? Если смотреть только на ставку НДФЛ, то, действительно, 13 процентов — весьма низкий налог по сравнению с другими странами. Это отчасти связано с тем, что во многих странах действует прогрессивная шкала с высоким максимальным процентом, по которому и оценивают налоговую систему. Чтобы сравнить страны по реальным прямым и косвенным налогам, которые платит каждый гражданин, проводятся сложные исследования. В 2016 году PricewaterhouseCoopers вычислила, что в средний россиянин отдает государству 47,4 процента заработанного. Это близко к оценке декана экономического факультета МГУ Александра Аузана, который говорит о 48 процентах.
За счет дополнительных сборов на социальную сферу и НДС Россия выходит в лидеры по реальной налоговой ставке. В мире средний показатель, по оценкам PWC, составляет всего 40,6 процента, а в Центральной и Восточной Европе и того меньше — 34,2 процента. Прогрессивный налог означает, что я буду платить больше? Прогрессивная шкала придумана, чтобы несильно обременять налогами людей с низкими доходами, а с богатых, наоборот, брать больше. Удобнее всего пояснить принцип работы такого налога на примере шкалы, которая действовала в России в 2000 году, после чего ее окончательно заменили единой ставкой. Тогда те, кто получали до 4 тысяч рублей в месяц 72 тысячи в пересчете по средней зарплате на сегодняшний день , платили налог 12 процентов, это было первой ступенью шкалы. Вторая ступень — до 12,5 тысячи рублей 217 тысяч на сегодняшние деньги : первые 4 тысячи оплачивались по 12 процентов, а все, что больше, — по 20 процентов.
Третья ступень: первые 4 тысячи рублей — ставка 12 процентов, потом 8,5 тысячи — 20 процентов, а превышение — 30 процентов. Пока сложно сказать, придется платить больше налогов или меньше, ведь правительство еще не рассказало, какую именно прогрессивную шкалу оно будет вводить и будет ли вообще. Единственная фигурировавшая в обсуждениях цифра — это нулевой налог для людей с низким доходом, о котором рассказала вице-премьер Ольга Голодец. Но до какого уровня зарплат россиян вообще освободят от налогов, она не уточнила. Если у правительства конкретных предложений пока нет, то у депутатов уже появилось несколько весьма радикальных идей. Там прописала нулевая ставка для зарплат до 15 тысяч рублей в месяц. Действующие 13 процентов оставят для заработка до 200 тысяч рублей в месяц.
Дальше будет действовать ставка 30 процентов, вплоть до зарплат 8,3 миллиона рублей в месяц. Те, кто получают больше, будут платить за превышение по ставке 70 процентов. Но такая шкала популистская, правительство вряд ли будет на нее ориентироваться. Если прогрессивную шкалу одобрят, зарплаты снова будут платить «в конвертах»? Такое опасение высказывают многие критики прогрессивной шкалы, да и вообще любого повышения налогов. Министр финансов Антон Силуанов призывает повременить с реформой до 2018 года именно из-за нестабильной экономической ситуации, которая может заставить людей вернуться к «серым» зарплатам — когда по договору работник получает одну сумму с нее и платится налог , а на руки получает больше. Плоскую шкалу ввели с 2001 года именно для того, чтобы вывести доходы из тени.
И это сработало. В абсолютных цифрах сумма уплаченного налога за это время выросла в 40 раз. А что если обнулить НДФЛ? Ведь бюджет все равно зависит исключительно от нефти и газа! Это сильное преувеличение. В 2015 году доходы от добычи и экспорта нефти и газа составили около 6 триллионов рублей. В это входит налог на добычу полезных ископаемых нефти, газа и газового конденсата, а также вывозные пошли на нефть, газ и нефтепродукты.
Для сравнения, в виде НДФЛ и отчислений в Пенсионный фонд граждане и работодатели заплатили 6,5 триллиона. Еще чуть более триллиона рублей получил Фонд обязательного медицинского страхования. Через НДС бюджет получил 2,8 триллиона. Таким образом прямые и косвенные налоги приносят в бюджеты всех уровней приблизительно вдвое больше денег, чем добыча и продажа углеводородов. На что идут мои налоги? Подоходный налог 13 процентов полностью остается в том регионе, где человек работает по месту регистрации работодателя. Причем 85 процентов собранного НДФЛ получают в свое распоряжение региональные власти, а остальное распределяется на местном уровне.
На эти деньги в регионе строят и ремонтируют дороги, поддерживают в нормальном состоянии объекты ЖКХ и решают другие проблемы. Взносы в Пенсионный фонд собираются в общий котел со всей страны, а затем распределяются для выплаты пенсий. По такому же принципу организованы фонды медицинского и социального страхования.
Казалось бы получили доход заплатили налоги и все! Гражданский долг исполнен! Гуляем свободно! Да ничего подобного: НДС его платят все покупая любые товары.
Вы можете возразить — я покупаю в мелком магазине у дома и он не платит НДС так как он на упрощенной системе налогообложения! Я написал, что все трое автомобилисты — автомобили пока ездят на бензине, а в составе топлива есть акцизы, и НДС. За машину в зависимости от мощности они заплатят от 0 льготы для пенсионеров , до 10800р за мерина из примера. Вы можете возразить — Обязательное страхование гражданской ответственности это не налог — в случае ДТП платят пострадавшим…. ОК у меня 10 лет водительского стажа и был я в 4х ДТП все не по моей вине и у меня было 4 суда после которых выплачивали нужную на ремонт сумму. Плюс страховые открыто говорят что собрали половину от того что выдали и жалуются на убыточность страховки, да и в суды идут не все — так что ОСАГО, по своей сути, это налог на автомобиль уплачиваемый частным лавочкам которые при наступлении страхового случая продинамят с выплатой Без осаго нельзя а толку от него — 0. Я специально озвучил, что все трое живут в одинаковых квартирах, конечно это фантастика но допустим.
Коммунальные платежи — я сейчас не хочу вступать в полемику, но это частично тоже налог. Мы покупаем ком. А взнос на капитальный ремонт вообще цирк — например мой дом отремонтируют только в 2037 году!
Доля налогов в нашей жизни — сколько вы платите на самом деле
Какой налог с зарплаты в совокупности. Общая сумма отчислений зависит от размера зарплаты специалиста. К примеру, если величина заработка составляет 54 000 рублей, какие отчисления с зарплаты делает работодатель. ИП Морозов обещал менеджеру зарплату в 60 000 рублей, эту сумму и прописали в трудовом договоре. По закону зарплату нужно перечислять не реже двух раз в месяц, а значит, ИП Морозов будет платить сотруднику по 30 000 рублей каждые 15 дней. В 2024 году государство впервые начнет взимать новый налог с доходов по банковским вкладам. Заплатить налог должны будут те, кто получил процентный доход по вкладам в размере от 150 000 рублей. Причем налог платится не со всей этой суммы, а лишь с части выше 150 000. Подразумеваем, что вы работаете по найму и все описанное происходит в России. Если не хотите указывать свою зарплату — посмотрите, сколько налогов и взносов поступает в бюджет благодаря среднестатистическому россиянину.